债券型基金的投资技巧有哪些?债券型基金是一种风险相对偏低的基金品种,其风险低于股票性基金,高于货币市场基金和保本基金。下面是小编辛苦为大家带来的债券型基金的投资技巧【优秀7篇】,如果对您有一些参考与帮助,请分享给最好的朋友。
投资者如果想选择长期稳定的投资方式可以采用“后端收费”模式,这种模式特点是持有时间越长、费率越低,有利于复利增值。
1.选择长期表现最好的。
虽然基金业绩只代表过去不代表未来。但是如果买新的债券基金还是要看它过去的历史 表现。可以选择那些成立三年或者是近三年收益在所有同类基金中排名前三分之一的。
2.选择有经验的基金经理。
我们需要判断另类基金的基金经理是否是历史业绩良好、专注于债券基金的基金经理。可以选择管理资产规模较大、投资年限在5年以上、管理产品业绩长期稳定的基金经理。管理人的债基管理金额占其管理的全部基金的比例,可以说明其是否长期深耕债券基金。
3.把握准债券基金的'交易机会
一般来说债券价格涨跌的时期是卖出时间,债券价格下跌的时期是买入时间。债券虽然安全性高但价格也是有波动的,债券的市场价格通常是同方向变化的。投资者只要能在下跌的价格到达底部之前买入,在价格到达顶峰之前卖出,就能赚钱。所以投资者选择合适的投资时机,低买高卖是非常重要的。
4.收集其他信息
为了准确预测债券价格的变化,投资者必须充分掌握这些信息。可以从众多的信息中找出有用的信息,然后通过对这些信息的分析,做出正确的决策,可以成为投资的依据。
投资债券基金需要注意什么:
第一,考虑自己的风险承受能力。按照风险由低到高,债券分别是纯债基金、一级债基、二级债基和可转债基金。其中可转债与股票市场关系最为密切,因此风险最高。
第二,把握债券基金的最佳投资时机。在央行宣布降息这将降低企业融资成本,促进经济稳定增长。对于债券基金产品来说绝对是正面的。当资金市场利率下降时是投资债基的好时机。
第三,长期持有更好。债券是长期投资基金理财产品。债基的后市更为乐观,长期持有可以获利更多。
一、债券型基金的特点及种类
债券型基金是指将基金资产主要投资于债券,通过对债券进行组合投资,寻求较为稳定投资收益的一种类型的基金。债券型基金的投资对象主要包括国债、金融债、企业债、可转债及其衍生品,也在一定程度上参与股票投资。
由于债券收益稳定,风险也较小,因而债券基金的风险性较低,适于不愿过多冒险的稳健型投资者。但债券基金的价格也受到市场利率、汇率、债券本身等因素影响,其波动程度比股票基金低。
因此,债券型基金是一种风险相对偏低的基金品种,其风险低于股票性基金,高于货币市场基金和保本基金。通常,债券型基金可也分为两种类型:纯债券型基金和偏债券型基金。所谓纯债券基金则除了申购新股以外,所有资金都完全投资于债券市场,而偏债型基金是指将一小部分基金资产投资于股票市场,其余大部分资金都用于债券投资。
二、如何投资债券型基金
债券型基金是一个风险和收益相对较低的投资品种,因此适合那些希望获得较为稳定的投资回报而不愿过多承担市场风险的投资者。当然,债券型基金并非没有风险,有时候其投资风险也相当很高,因此投资者需要掌握一些基本的投资技巧。
首先,投资者要注意购买债券型基金的时机选择。债券型基金主要投资于债券,因此选择债券型基金很大程度上要分析债券市场的风险和收益情况。具体来说,如果经济处于上升阶段,利率趋于上调,那么这时债券市场投资风险加大,尤其是在债券利率属于历史低点时,就更要慎重。
反之如果经济走向低潮,利率趋于下调,部分存款便会流入债券市场,债券价格就会呈上升趋势,这时进行债券投资可获得较高收入,尤其是在债券得率属历史高点时,收益更为可观。总之,利率的走势对于债券市场影响最大,在利率上升或具有上升预期时不宜购买债券基金。
其此,投资者应根据自己的风险承受能力选择偏债型基金和纯债型基金。纯债型基金除新股申购外全部资金投资于债券,而新股申购一般风险较小,因此纯债型基金的风险集中在债券市场。偏债型基金以债券投资为主,也参与股票投资,因此风险来自于债券市场和股票市场两个方面。
一般来说,纯债型基金风险相对小于偏债型基金,当然相应的收益预期也较小。投资者在选择偏债型基金时还要特别注意股票市场走势,若股市走强,选择偏债型基金可能是较好的的选择。
一些基金公司对红利再投资不收取申购费,因此投资者用红利买基金不但能节省申购费用,还可以发挥复利效应,提高投资收益。
随着股市强劲反弹,投资者购买基金的热情又开始高涨。但基金投资需要支付认申购费、赎回费、管理费和托管费等各项费用。对此,理财师提醒,投资者如果在基金买卖的过程中掌握一些技巧,就可以省出一些费用。
现在各家银行都推出了“网上基金”业务,且银行对网上基金交易都有一定的优惠政策,如网上自助开立基金账户免费,网上认购、申购开放式基金可以享受手续费折扣等。
一、抓住机遇,适当抄底
当股市处于底部,买入股票基金的成本比较低,投资者应适当补仓和建仓,积极的进行基金抄底。当然,基金抄底是有条件的,不仅要选在历史相对低点,更要考察经济的基本面、国家政策、改革方向等因素是否有利。
二、将资金转入货币基金,有效规避风险
股票基金投资的不确定因素比较多,当风险出现时,投资者应考虑将资金转入低风险的货币基金避险。与其它产品相比,货币基金风险低、收益确定性强、流动性高等优点。
三、坚持长线投资,抵御短期波动
很多投资者往往高点进入,低点沉不住气而卖出。而成功的投资者能够理性投资并设立长期的投资计划,以克服短期的波动。基金投资随着股市波动是很正常的事情,投资者在判断好中长期趋势的情况下坚持长线投资才是最佳选择,这样才能笑到最后。
四、避免过度频繁操作,减少交易成本
很多基金投资者喜欢用波段方式反复进行投资操作,以图获得短期收益。然而基金并不是一种适合频繁操作的投资工具,频繁交易可能错过投资时机,同时也会大幅提示交易成本。
五、坚持基金定投,降低平均成本
基金定投可有效平均投资成本,积少成多的进行长期投资。其适用于子女教育、特定消费计划、养老规划等。定投投资方式不仅适用于处在财富积累阶段的年轻人,也非常适合需要财富配置的中高端投资者。
以上基金投资技巧是过往投资者经验的总结和提炼,但由于市场复杂和多变,需要投资者针对市场具体情况加以灵活运用和调整,只有契合最新经济形势和市场趋势的投资策略才是最佳策略。