同业客户经理岗位职责（精选31篇）
1、负责企业品牌形象宣传
2、负责品牌类商户、商圈的拓展，方案拟定和活动开展效果督导
3、负责场景发卡渠道的洽谈和落地
4、分中心安排的其他工作事项。
1、负责与4A广告公司购买部门的关系维护、资源推广；
2、帮助公司推进签订年度框架协议，协助直客销售组处理解决有关渠道的问题；
3、拓展及维护4A广告客户关系；
4、为客户提供专业服务，包括了解客户需求、回复客户查询并推荐媒体、演示、报价、谈判、签约等。
职责：
1、负责渠道管理制度建立，构建销售渠道管理体系，制定相关考核及激励等管理方案并动态跟踪评估，不断完善。
2、负责渠道客户的开发、拓展和维护工作，并建立相应的客户关系网络。
3、对现有渠道合作伙伴的运营、支撑、评估、结算跟进，完成销售收款任务。
任职要求：
1、三年以上IT项目推广工作经验;
2、具有较强的组织协调能力，良好的沟通能力，语言表达能力和分析判断能力;
3、能熟悉使用互联网推广方法，有分销商渠道开发及管理运营经验优先;
4、能全国市场覆盖，有教育行业工作经验或教育相关专业毕业优先;
1、根据公司产品特点，为客户建立、提供专业的资产管理咨询服务；
2、根据业务要求，定期做客户回访，做好老客户维护和再开发，主动、积极地为客户提供各类理财产品；
3、完成销售经理制定的销售目标；
4、根据销售经理的要求按时保质的'完成销售报告。
要求：
1、中专以上学历；
2、市场营销、财经、金融等相关专业；
3、良好的沟通领悟能力、分析判断以及公关谈判能力；
4、良好的适应能力以及开拓能力；
5、具有高度的团队合作精神和工作热情。
身为一名客户经理的岗位职责
1、客户关系管理
(1)客户档案信息维护做到及时、准确、完整。
(2)零售客户分类做到及时、准确、有针对性。
(3)需求信息收集做到及时、准确、全面。
(4)实施客户服务做到友善、及时、准确、有效。
2、卷烟市场维护
(1)收集市场信息做到有敏感性、随时收集、准确分析、及时反馈。
(2)需求预测做到方法准确、过程科学、不防碍客户自主订货、引导客户理性体报需求。
(3)制定营销计划做到明确、完整、可操作性强。
(4)指导客户经营做到贴合零售客户特点和需求、准确、有效。
3、卷烟品牌培育
(1)收集品牌信息做到及时、有效、充分。
(2)新品上市前的调查做到调查信息真实、充分。
(3)培育方案做到准确、到位、贴合实际。
4、落实客户服务中心主任的工作策划和工作要求
(1)根据主任下发的月计划，分解制订本片区月、周计划，按时完成市场分析报告。
(2)宣传、指导各项法规、策略的到位。
(3)重点客户发展工作的实施，要求条理清晰，叙事明确。
(4)制定出客户差异化拜访计划，以上门拜访为主，电话拜访为辅。
任职要求:
1、本科及以上学历,专业不限;
2、五年以上中国移动客户信息系统销售工作经验;
3、工作态度端正,责任心强,有较强的自我管理及自我激励能力;
4、热情开朗、善于沟通,有良好的服务精神及团队合作能力,能够在压力下工作;
5、思维清晰,气质佳,良好的表达能力及谈判技巧;
工作职责:
1、负责中国移动客户信息系统销售策略及解决方案,完成所负责行业的市场开拓;根据公司战略和产品定位。;
2、制订销售策略:根据公司战略与销售目标,制订市场拓展目标、销售策略与规划,并组 织实施,完成销售、回款目标;
3、负责协调客户和内部资源,解决在项目实施过程中出现的问题,提高客户满意度及发掘新的销售机会
4、市场信息分析:能够通过各种渠道收集项目机会及竞争对手信息,快速响应;
5、客户关系管理:负责中国移动的关系维护与市场挖掘,建立、巩固均衡的客户关系平台;
6、内部沟通协调:负责与公司内部顾问、技术开发团队保持良好的沟通及事务协调; 任职要求:
1、本科及以上学历,专业不限;
2、五年以上中国移动客户信息系统销售工作经验;
3、工作态度端正,责任心强,有较强的'自我管理及自我激励能力;
4、热情开朗、善于沟通,有良好的服务精神及团队合作能力,能够在压力下工作;
5、思维清晰,气质佳,良好的表达能力及谈判技巧;
工作职责:
1、负责中国移动客户信息系统销售策略及解决方案,完成所负责行业的市场开拓;根据公司战略和产品定位。;
2、制订销售策略:根据公司战略与销售目标,制订市场拓展目标、销售策略与规划,并组 织实施,完成销售、回款目标;
3、负责协调客户和内部资源,解决在项目实施过程中出现的问题,提高客户满意度及发掘新的销售机会
4、市场信息分析:能够通过各种渠道收集项目机会及竞争对手信息,快速响应;
5、客户关系管理:负责中国移动的关系维护与市场挖掘,建立、巩固均衡的客户关系平台;
6、内部沟通协调:负责与公司内部顾问、技术开发团队保持良好的沟通及事务协调;
职责：
1、项目主负责，对接客户，洞察客户本质需求，把控客户的核心策略;
2、负责项目统筹，把控资源、时间、规划及出品质量等，为客户提供可行有效的公关传播策略方案;
3、根据项目需求，支持内容输出，包括但不限于Digital、Social、创意发想、关键文案撰写等;
4、对品牌合作形式进行深度挖掘和资源价值研究，寻找创新点，积极主动探索新的营销手段及模式;
5、负责项目管理，掌控传播计划的实施，把控关键稿件质量、管理项目费用，监督项目的执行并确保即时收款等。
职责要求
1、本科学历，3-5年公关传播经历，服务3C、快消、互联网品牌优先;
2、自我驱动能力强，有业务拓展能力及丰富的项目落地执行经验;
3、独立进行中小型项目管理或配合客户总监进行大型公关项目的管理;
4、具备较强的项目管理能力，资源整合能力，优秀的客户导向意识和客户服务能力。
【岗位说明】
1、同业业务营销：开拓全国市场的银行、基金、保险、证券、信托、期货等金融机构客户，寻找与同业客户相关的资产标的，包括但不限于债券、基金、定增、并购、股票质押回购、资产证券化、银行间交易资产、利率互换等同业资产；策划营销方案并组织实施，完成相应的业绩指标，提升客户对银行的价值贡献度；负责项目的尽职调查报告撰写、立项申报、信息沟通反馈、资金投放等流程；
2、渠道建设与客户开拓：开拓与维护全国金融机构的客户关系，发现客户需求，推广我行新业务和适合客户的业务，保持与价值客户的.长期合作关系；对经管的客户进行日常的业务检查，包括日常走访、填写检查报告；对业务风险进行分析、预警和控制，确保业务资产质量，采取有效措施保全银行资产。
【应聘要求】
1、全日制本科及以上学历；
2、银行同业客户经理岗2年以上从业经验，拥有较好的客户资源优先考虑；
3、学习能力强，抗压能力强，富有工作热情，能吃苦耐劳，拥有良好的团队合作意识和沟通能力。
银行客户经理岗位职责
1、负责银行客户关系的建立和维护;
2、负责完成相应银行产品和服务的销售指标;
3、负责售前和售后的协调工作;
4、负责与合作银行各相关机构建立并持续良好的合作关系;
5、负责参与与银行业务有关的会议与谈判以及事务协调;
6、负责收集用户信息，及时向产品开发部门带给推荐;
7、负责配合或组织公司其他部门及成员完成银行产品项目的接入和实施;
8、负责草拟、签订相关的合同、协议等工作。
岗位职责：
1、对旅行社同行推广境外旅游产品；
2、完成对新、老同业客户维护；
3、产品线路维护与更新（仅限OTA）；
4、收集、整理、录入客户材料，与签证管理部对接，协助完成签证事宜；
5、负责个人旅游合同的.签订，协助同业合同的更新与签订；
5、完成上级安排的其它工作。
任职要求：
1、要求大专及以上学历，英语良好；
2、熟悉境外旅游产品，有旅行社销售经理为佳；
3、品行端正，积极上进，责任心强，沟通能力好；
4、具有良好的人际关系，可以承受较大的工作压力。
客户经理（客户端—品牌传播方向—英文优秀）君信扬凯国际品牌管理顾问（北京）股份有限公司君信扬凯国际品牌管理顾问（北京）股份有限公司，君信品牌，君信扬凯岗位要求：
1、 5年以上公关公司品牌传播工作经历，对于企业传播信息能有精准把握。
2、具有超强的沟通和表达能力，能够与客户进行对话，输出自我观点的同时也善于换位思考，适应性强，善于调整，不墨守成规。
3、公关项目管理、企业危机处理能力突出。
4、中英文文案能力出色，可英文完成项目方案和报告。
5、个人性格成熟、稳重，责任心强，抗压能力强，自我情绪管理优秀。向上欲望强烈，对自我提升有要求。看重平台发展，愿意与好的.公司平台共同成长。
6、汽车、IT行业公关公司背景优先。
1.负责发展运营商总部客户关系。
2.负责市场信息的收集及竞争对手的分析。
3.负责运营商项目选型的入围及运作。
4.负责对各个区域市场的销售进行支持。
5.负责协助事业本部其他部门完成市场等相关工作。
1.招募需要搭建和完善分销体系实现业务增长的中小微企业，如电商分销行业商户、服务代理行业总代理，供应链管理、渠道代理组建行业，及时跟进完成招商。
2.指导企业相关人员入驻云聚卖平台，与已有客户建立良好的客情关系，同客户一起成长，形式长久稳定的合作关系。
3.调研潜在客户的数量、规模、业务侧重点、合作意愿等，选择合适的潜在客户进行跟进洽谈。
职责：
1.负责客户销售、开发和维护工作，完成公司下达的广告销售任务，建立与客户的良好合作关系;
2.开发客户，寻找潜在客户，完成销售目标;
3.负责向客户介绍公司广告媒体资源;
4.定期完成量化的目标任务，并能独立处理和解决所负责的任务;
5.与公司内部相关部门联系沟通，确保广告的及时投放与问题反馈，广告资源的合理利用与开发;
6.团队协作和管理工作。
7.按时按质按量完成销售中心领导所分配部门任务。
任职要求：
1.五年以上户外灯箱媒体广告销售、服务经验，有自媒体广告销售管理经验优先;
2.具备优质的客户资源积累，有汽车、快消、互联网和金融行业、网服相关资源优先;
3.丰富的团队管理经验，较强开拓能力、谈判能力、沟通能力、策划能力、协调能力;
4.有一定的客户资源;
5.较强的沟通、协调能力和团队协作能力，个人形象气质佳;
6.熟悉Powerpoint, Word, Excel等办公软件应用，有基本方案策划、撰写能力;
7.具有创业激情，有创业经验优先。
岗位职责：
1、负责为客户提供存款、贷款、国际结算等产品和服务，推动与客户在各项业务上的深度合作；
2、根据银行发展战略，培养优质客户及开拓新客户，确保完成银行分配的各项业务经营指标；
3、撰写授信报告及定期审查客户之授信条件，以保证信贷质素；
4、负责开展与工银亚洲对口部门和工商银行各分支机构的业务联动工作；
5、完成上级交代的其他任务。
任职要求：
1、大学本科或以上学历，金融、经济、财务或相关专业毕业；
2、3年以上银行公司业务拓展工作经验；
3、熟悉银行信贷业务及其他相关业务；
4、熟悉商业银行、外汇及担保法等相关法律法规；
5、具有较强的行业及财务分析能力，熟悉报告的'撰写；
6、具有较强的市场开拓能力，有存款客户资源者将优先考虑；
7、具有较强的创新能力、沟通协调及风险识别评估能力能力；
8、具有较强的责任心，积极进取，并具有团队合作精神。
1、按照公司整体发展战略规划与目标， 负责管理软硬件产品渠道合作伙伴，建立合理的分销体系;
2、负责分销合作伙伴产品赋能体系建设，推动渠道分销健康发展;
3、及时了解分销渠道诉求点，协助分销解决产品问题，改进渠道政策，维护合作伙伴关系。
1、落实项目经理责任制,制定项目整体目标,负责对接运营商需求确认。
2、负责工程项目全流程的进度把控,包括选址、施工、交付、交维等进度跟进,负责系统指标。
3、负责对接运营商并组织本地塔房、室分、传输动力配套维护实施相关工作,制定本地该专业维护作业计划
4、负责对本地塔房、室分、传输、动力配套疑难故障进行远程指导和现场支持。
5、负责本地站点能耗管理,组织实施本地节能减排工作,制定本省电费包干方案。
6、完成领导交办的其他工作。
任职要求:
1、年龄条件：30周岁以下(1988年8月1日后出生);
2、学历条件：全日制大学本科及以上学历。
3、工作年限：原则上从事相同或相近岗位工作2年以上。
4、专业要求：无线通信、动力配套等相关专业。
5、其他要求：品德优良,身体健康,能够承担繁重工作，较强的沟通协调能力、执行力。
1、计算机专业或医学信息管理专业及其它相关专业；
2、熟悉powerbuilder、net相关开发工具，net要求两年以上工作经验；
3、精通面向对象的开发思想，熟悉ORACLE等主流数据库管理系统；
4、有积极主动的工作态度和团队合作精神，富于开创性，喜欢挑战，学习探索能力较强；
5、能够适应出差，以及有独立承受压力的能力；
6、熟悉医院信息化HIS系统业务优先。
1、管理与大客户的日常沟通，发展和维护与大客户的良好关系;
2、深度挖掘重点客户的潜在需求，为客户提供满意的`解决方案;
3、参与项目前期洽谈、方案撰写、项目谈判等工作;
4、对大客户进行定期跟踪和服务。
1、执行公司商业保理市场拓展计划，达成销售指标。
2、 提供保理业务解决方案、商务洽谈、合同签订及客户关系之维持。
3、能够及时掌握竞争对手及客户的`动态变化。
4、能妥善处理客户要求，管理客户期望。
5、能配合客户开拓之需求出差。
岗位要求：
1、有核心企业业务拓展经验，有供应链金融、贸易型企业工作经历优先。
2、具2年以上目标行业业务拓展经验。
3、有有信贷财务分析基础或保理业务、应收账款融资、贸易融资经验者优先考虑。
4、语言表达和思维逻辑清晰、性格乐观、能承受压力。
5、具有较强的沟通能力、良好的团队合作精神和协调能力。
6、有nfcc证书的优先考虑。
职责;
1.根据市场战略、负责老客户关系的巩固与维系、与新客户的关系建立、
2.与客户联系、谈判、签订服务协议和合同等
3.保持与重点客户的密切接触，维持良好的合作关系
4.根据客户需求和市场变化，策划客户合作方案，提出可行性合作策略，并快速有效的执行
5.及时了解、掌握相关的行业政策变动
任职条件：
1.大专及以上学历，有意愿长期从事广告行业的人员
2.热爱广告行业、勇于挑战高薪、挑战自我，有信心成为优秀的客户维护人才
3.具有良好的拓展能力，具有一定的市场分析能力和判断力，具有良好的客户服务意识
4.具有良好的敬业精神、团队合作能力和沟通能力
• 通过管理现有客户和开发新业务，实现地区经理指定的毛利率目标，销售配额和收入目标。
Achieve gross margin target, sales quota and revenue target assigned by Regional Manager by managing existing customer and developing new business.
• 建立合格的分销渠道，实现良好的区域和行业覆盖。
Develop a qualified distribution channel to have good region and industry coverage.
• 开发和维护代理商，与供应商保持良好的关系。
Develop and maintain agent, keep good communication with suppliers.
• 挑选优质客户群体，识别潜在的竞争对手，与合适的合作伙伴合作，赢得重点客户的项目。
Targeting proper customer group and identify potential competitors, work with right partner to win projects within selected key accounts.
• 协调客户活动，运用有效资源，通过渠道合作伙伴有效地提高销售利润。
Coordinate customer events to effectively drive sales revenue through channel partners.
• 以项目为基础，与系统集成商和分销商合作，提高竞争力(例如每月业务审查，访问，培训等)。
Work with SI and distributors on the projects base, and activities (monthly business review, visits, training etc.)
• 筛选并管理合作伙伴(系统集成商和分销商)，负责渠道的培训，认证，逾期付款等。。
Nominate and assign the partners (SI and distributors) and responsible for the training, certificating, overdue payment etc..
• 从经销商政策，合同流程和销售管理等角度，管理发展渠道业务。
Responsible for the management and development of the channel from a policy, partner contracts process and sales engagement perspective
• 审核合作伙伴培训结果和绩效表现。
Review performance of Partner enablement and training.
• 负责渠道开发和与合作伙伴的密切合作。
Provide channels development and close engagement leadership with partners.
客户经理职责
客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表。其职责是开场，全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务，同时协调和组织全行各有关专部门及机构为客户带给全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立和持续与客户的长期密切联系。
2。客户经理的职责
(1)联系客户
客户经理是全权代表银行与客户联系的“大使”，客户有金融需求只需找客户经理，客户经理应用心主动并经常地与客户持续联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户带给“一站式”(one-stop)服务。
(2)开发客户
对现有的客户，客户经理与之持续经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要用心地去开发。那里包括两层含义，一是客户此刻还不是我行的客户，堕待开发;二是客户虽然此刻是我行的客户，但客户自我末发现某些金融需求，急待引导。
(3)营销产品
根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自我的营销方向、工作目标和作业计划;在与客户的交往中，客户经理要用心推销银行产品。另外还要善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动推荐和推荐适用的产品。对客户的新需求，要及时向有关部门报告，探索为其开发专用产品的可能性。客户经理营销产品的手段主要有:厂为宣传金融产品，面向重点客户宣传金融产品，市场公关和产品推销。
(4)内部协调
客户经理是银行对外服务的中心，每一客户经理都是银行伸向客户的友好之手。因此，客户经理"握住"的每笔业务都是银行的财富，需要所有相关部门的全力协助，客户经理有职责发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务在银行中顺畅、准确地完成。客户经理搞好内部协调主要有以下四个方面：(1)前台业务窗口与二线业务部门之间的协调;(2)各专业部门之间的协调;(3)上下级部门之间的协调;(4)经营资源分配的协调。内部协调能够采用建立专门工作小组、健全一体化服务体系、及时反馈相关信息等方式进行。
3。客户经理的素质要求
合格的客户经理务必具备良好的社会交际和组织协调潜力，具有时光管理和团队精神的现代管理意识，性格上要热情开朗，负有职责感，并且要熟悉各种金融产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发的管理经验。
初、中级客户经理应具备以下条件：
(1)品德素质。应具有较强的职责心和事业心，严守银行与客户的秘密。
(2)营销技能。能够对市场细分、市场定位、营销手段等方面进行综合运用。
(3)知识全面。对金融、营销、法律等知识有较深的了解，熟悉银行各方面业务。
(4)分析潜力。能了解自我工作范围的各方面状况，能够对客户进行综合分析，对客户风险有较强的预见力。
(5)筹划潜力。工作目标明确实际，计划方案切实可行，预算安排精确有效，工作日程井然有序。
(6)协调潜力。善于表达自我的观点和看法，与银行管理层和业务层持续良好的工作关系，团队协作精神强。
4。客户经理的工作资料
(1)访问。对客户进行富有成效的拜访与观察。
(2)细分客户。确立目标市场和潜在客户。
(3)风险管理。有效监测和控制客户风险。
(4)客户关系管理。持续与客户的联系和调动客户的资源。
(5)客户分析与评价。对客户进行各方面的分析与评价。
(6)沟通。利用有效的沟通手段和沟通策略持续与客户的关系。
(7)谈判。与客户进行业务谈判。
(8)办理业务。代客户在银行办理各种业务。
5。客户经理与外勤人员的区别
(1)与外勤人员相比，客户经理具有很强的综合性
综合性主要体此刻服务对象、客户金融需求、职业的技能以及营销手段上。客户经理作为商业银行一揽子金融产品的营销员，负责拓展客户市场、受理和采集客户需求、营销金融产品、协调并组织行内有关机构或部门为客户带给全方位、多功能、多层次的优质金融服务。
(2)与外勤人员相比，客户经理具有更强的服务性
更强的服务性主要体此刻全新的客户服务理念、全方位的客户服务资料以及现代化的服务手段上。商业银行透过客户经理的服务展示商业银行的经营理念和市场魅力，服务性是商业银行客户经理的重要特征之一。
(3)与外勤人员相比，客户经理具有较强的开拓意识
开拓性主要体此刻客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。
(4)与外勤人员相比，客户经理具有比重更大的知识含量
商业银行的客户经理在客户管理中就应掌握并能够运用现代管理科学理论与知识，对客户进行认识和分析，要掌握不一样行业、不一样客户的相关知识，根据营销和客户的需要，对客户进行知识管理。
1、分析客户的需求，了解市场动态，制定销售计划，坚决、有力的完成各项任务指标;
2、负责实施市场营销部各项业务的营销推广活动，采用客户理解的方式向客户进行对外业务的宣传与推广;
3、随时了解和掌握市场信息及竞争对手的动态，了解客户需求和相关信息，为公司敝帚自珍带给参考;
4、遵守各项规章制度、服务纪律、劳动纪律，通俗指挥调度;
5、记录客户合理化推荐，咨询和抱怨中的案例励志网wWw。qqZf。cN/，主动、彻底的为客户解决业务上的各种问题;
6、负责对新老客户的回访和关怀工作;
7、负责销售报告、销售分析、销售统计工作;
8、需获得并持续项目经理要求的最低总利润;
9、与公司其他部门合作，完成各项工作。
1、在当地开展信用卡及相关收益产品的推广工作，完成本岗位级别既定的销售任务指标;
2、强化自身风险防控意识，做好前端风险防范工作;
3、识别客户需求，做好现有客户的维护工作。
日本客户经理岗位职责：
1、开拓日系客户群，收集分析日本电源行业及主要潜在客户的资讯情报；
2、制定客户开发计划，寻求客户产品需求，建立合作关系；
3、协助并完成部门的市场开发计划目标。
任职要求：
全日制大专及以上学历，日语流畅，25—40岁，有2年以上电源市场经验。
1.区域(行业)内进行客户拓展、拜访、尽力取得客户订单、回款。
2.与客户确认产品需求，并通知公司内部相关部门。
3.配合客户完成测试、开发、小批量、市场策划等系列工作。
岗位职责：
1、礼品、文化贵金属渠道合作客户的开发与维护；
2、负责礼品、文化贵金属渠道的销售业务；
3、完成公司制定的销售目标及回款目标；
4、负责新旧客户的维系及开发；
5、完成领导交办的其他目标。
任职要求：
1、全日制统招专科以上学历，市场营销相关专业，3年以上礼品、团购相关工作阅历。
2、乐观主动、诚信踏实、责任心强，富有激情，且有良好的`客户服务意识；
3、自立性强，有较强的交流及市场开辟能力；
4、认识礼品、贵金属、团购业务，有相关客户资源者优先。
1、负责证券客户的开发，基金，个股期权理财产品的销售。
2、营销渠道的.维护，参与营业部们组织的各种营销活动；
3、负责财富管理部的宣传品摆放及派发，收集、整理市场信息并及时反馈；
4、向客户传递由公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息和向客户传递由公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；
5、分析客户需求，维护与寻求机会发展新的业务。
客户经理职责
商业银行目前经营的主要收入来源是公司客户的存贷利差和中间业务收入，所以与公司客户打交道的客户经理是否贴合竞争的需要就是衡量银行业务开展顺利的标准。一般来说，商业银行客户经理就应具备如下几点基本要求。
首先，客户经理须具备全天候、全方位的展业思维。其中全天候指不论在什么时光(包括在工作时光以外)，客户经理都要有良好的客户发掘意识;全方位是指客户经理能对客户带给全面的银行金融产品服务。
其次，客户经理须拥有适当的推销技巧。如某客户经理参加某课程并不是为了学习知识，他也许对所学知识一点兴趣都没有，而纯粹是为了推销业务。但当他刚加入学习班时，还不能暴露自我的真实身份，先用自我的名片，待打成一片后找到营销对象(Factfinding)后再用银行名片。
最后，客户经理要会把握营销时机。过早进入营销阶段不但不会提高成功率，反而容易暴露意图造成在与客户谈判过程中处于不利的局面，同时会成为其他商业银行客户经理营销时候的比较基础。
下方，我们透过香港的H银行客户经理的职责阐述，期望对国内商业银行有所借鉴。
银联信分析：
香港商业银行客户经理职责
一、业务拓展
(一)客户需求调查与研究
一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理能够不断带给行业动态信息(如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等)并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数(如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告)。当然，要提高客户经理带给信息的用心性，就需要在考核中统筹思考客户经理这方面的成绩。
(二)客户选取与分析
1、发掘客户的有效途径
(1)现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年带给5个客户(但不强求)。
(2)亲友及同事推荐。个性是个人银行业务，如信用卡业务。
(3)再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。
(4)报章、杂志、广告及其他媒体。香港银行要求客户经理每一天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每一天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时光只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，能够先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后能够要求面见，这样做一般效果不错。
(5)上市公司名录。
(6)行业性公司名录/专业人士名录。
(7)展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解状况，以决定是否作进一步的跟进。
(8)社团/社区组织及其活动。
(9)其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。
(10)COLDCALL(陌生拜访)。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。
二、具体金融服务
作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。
此刻的趋势是：交叉式销售;扩大收费业务比例，个性是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向;“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还能够与个人金融部合作为企业经营者带给私人银行和零售银行业务服务。
三、加强关系
1、先选出大户及重点户，排队探访。
2、较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。
3、适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等资料。
4、用心肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。
5、适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户明白银行客户经理有通融权限，更不能让客户明白这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使立刻就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求能够在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。
6、介绍各部门业务负责同事予客户认识。
7、主动向客户带给实用而又客观的资讯(注意保密原则)。
8、礼节性接触。
9、小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，能够送给客户一些小礼物。但小礼物必须要实用，质量较好，有银行标志在上方。
四、授信申请
客户经理在客户提出授信申请时的主角是：
1、资料准备+撰写授信申请书+解答提问
优点：更容易反映客户的实际资信;省时;培养客户经理之分析潜力。
缺点：可能分析欠缺客观(如隐恶扬善，刻意不明白);摊薄推广业务时光。
2、资料准备+解答提问
授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接应对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理主角的发展方向。
优点：资料更为客观;客户经理有更多时光推广业务。
缺点：需要较多时光让撰写员了解客户实际的状况;提高客户经理分析潜力的速度较慢;不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时光较长。
五、贷款监控
若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份职责的。其中突击探访十分重要。如有的客户经理透过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时光办公室无人上班，打电话却有人接，推测该公司可能有问题，透过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。
六、带给讯息
客户经理时常向客户带给各类资讯有时也十分重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，带给一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
关于信贷客户经理的岗位职责有哪些
1、负责银行客户关系的建立和维护;
2、负责完成相应银行产品和服务的销售指标;
3、负责售前和售后的协调工作;
4、负责与合作银行各相关机构建立并保持良好的合作关系;
5、负责参与与银行业务有关的会议与谈判以及事务协调;
6、负责收集用户信息，及时向产品开发部门提供建议;
7、负责配合或组织公司其他部门及成员完成银行产品项目的接入和实施;
8、负责草拟、签订相关的合同、协议等工作。
关于信贷客户经理的岗位职责说明
1、负责个人信用贷款产品营销推广，以公司提供的和个人资源来开发新客户，并维护客户关系;
2、负责个人及小微企业房屋、汽车抵押类产品营销推广;
3、完成公司及部门经理分配的`销售任务;
4、完成销售报告，并向公司及部门负责人做工作汇报;
5、根据一线工作了解到的客户反馈，向公司提出产品及流程优化建议;
6、负责客户的贷后管理工作，维护客户关系;
7、领导交办的其他工作。
关于信贷客户经理的岗位职责
1、认真贯彻执行党和国家制定的经济、金融方针、政策和上级行制定的信贷政策、制度、办法和工作部署。
2、坚持“三包”责任制，将每一户贷款的包放、包收、包管理的责任落实到人头，并逗硬考核。
3、参与贷款单位有关业务经营和财务管理活动，做好贷前调查研究和可行性分析，保证贷前调查资料的真实性和完整性。
4、做好贷后检查和管理，定期深入了解掌握借款企业对贷款的使用情况、生产经营情况和物质保证情况。发现问题及时向主管部门及有关部门汇报，督促企业按规定补充自有流动资金，协助企业改善经营管理，减少不合理资金占用，加速周转。
5、根据信贷资产监测管理办法，按月分旬做好信贷资产记载，准确反映贷款占用形态，对逾期和催收贷款分户制出催收计划及实施具体措施。
6、做好贷款企业的信用等级评定工作和贷款风险度的测试工作，准确及时报送信贷各种统计报表，报送年(半年)度工作总结，专题调查。
7、建立完善经济档案，对文件、报表、资料、借款合同及附件资料收集齐全，分类归档，并按企业经济档案内容按时、准确建立贷款企业经济档案。
8、完成领导交办的其他工作。